Trước đó, đêm 23/2, anh Đ.N.L (SN 2003, ở Bắc Giang, sinh viên một trường ĐH ở Hà Nội), đến Công an phường Vĩnh Hưng trình báo về việc khoảng 20h30 cùng ngày, khi đang ngồi trên xe máy Honda Wave đợi bạn gái ở gần khu vực nghĩa trang Gò Sành (tổ 14 Vĩnh Hưng) thì có 2 đối tượng đi xe đạp đến.

Khi đến, người điều khiển xe chỉ mặt anh L., quát: “Mày nhìn đểu tao à, xuống xe”. Cùng lúc đối tượng ngồi sau rút con dao và quát: “Không nhìn thấy dao à”. Anh L. sợ quá, xuống xe đi giật lùi lại rồi chạy.

Sau đó, 2 đối tượng nhảy lên xe máy của anh L. phóng về hướng khu công nghiệp Vĩnh Tuy, bỏ lại hiện trường xe đạp nhãn hiệu Thống Nhất.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, công an đã xác định được 2 nghi can chính là Nguyễn Gia Huy và Nguyễn Tùng Lâm, cả 2 ở quận Hoàng Mai, nhưng chủ yếu sống lang thang.

Đến khoảng 11h15 ngày 24/2 tại khu sinh thái tổ 4 Vĩnh Hưng, công an phát hiện đối tượng có đặc điểm giống đối tượng gây án, điều khiển xe Wave màu trắng, lập tức tiến hành kiểm tra.

Khai thác nghi can Nguyễn Tùng Lâm, đối tượng thừa nhận gây ra vụ cướp tối 23/2, cùng đồng phạm là Nguyễn Gia Huy. Ít phút sau đó, đối tượng Huy bị bắt tại một quán Internet ở ngõ 255 đường Lĩnh Nam, phường Vĩnh Hưng.

Lời khai của 2 đối tượng cho thấy, sáng 23/2, Huy và Lâm đến gặp một số đối tượng trọng nhóm bạn xã hội thường tụ tập lang thang, mục đích mượn dao đi cướp tài sản...

Khoảng 18h15 cùng ngày, Lâm và Huy đi bộ khu vực tổ 16 phường Vĩnh Hưng, lấy cắp được chiếc xe đạp Thống Nhất, và sử dụng làm phương tiện đi tăm tia, cướp tài sản.

Theo kế hoạch, chờ đến tối muộn, Lâm và Huy sẽ đi xe đạp theo lối tắt để sang khu vực Gamuda phường Trần Phú, tìm chỗ vắng người, cướp xe máy. Trên đường đi, cặp đôi bắt gặp anh L. đang ngồi trên xe máy chờ bạn gái…

Cướp được chiếc xe của anh L., trên đường bỏ chạy, 2 đối tượng đã tháo biển số và gương nhằm tránh bị nhận dạng. Sau đó, Lâm giữ chiếc xe còn Huy mang dao về nhà cất giấu.

Quá trình bắt khám xét các đối tượng, công an thu giữ chiếc xe máy Honda Wave (tang vật vụ cướp); 1 con dao dài 50 cm, 2 gương xe máy, chiếc xe đạp Thống Nhất…

Trả lời câu hỏi của HĐXX vì sao phải sử dụng pháp nhân của 5 công ty để vay tiền, bị cáo Khánh cho biết, theo quy định về hạn mức cấp tín dụng của ngân hàng, một doanh nghiệp không được vay quá 15% vốn tự có nên dùng 5 công ty để chia nhỏ các khoản vay để vay được số tiền lớn hơn.

“Việc vay tiền tại DAB là bị cáo có gặp anh Bình để trao đổi phương án cơ cấu các khoản nợ của các công ty, bị cáo không bàn bạc hay trao đổi gì với nhân viên cấp dưới”, bị cáo Khánh khai.

Thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng đã truy tố, bị cáo Trần Phương Bình khai về chứng thư bảo lãnh và khoản vay 146 tỷ của Công ty M&C. Theo bị cáo Bình, thời điểm đó DAB không đủ vốn để cho vay trung và dài hạn nên chỉ cho vay ngắn hạn. 

Tuy nhiên, sau khi cho vay và đến hạn trả nợ, Công ty M&C không có nguồn tiền để chi trả cho DAB nên đã đi vay tại ngân hàng An Bình bằng hình thức phát hành trái phiếu. Để có thể vay tiền ở ngân hàng An Bình bằng trái phiếu, DAB đã phát hành chứng thư bảo lãnh với trị giá 120 tỷ đồng.

Theo ông Bình, bản chất của việc phát hành chứng thư bảo lãnh cho Công ty M&C là để sau khi M&C vay được tiền từ ngân hàng An Bình thì DAB thu về được số tiền 120 tỷ, qua đó kéo dài thời gian trả nợ cho Công ty M&C.

“Về khoản tiền 146 tỷ đồng DAB cho Công ty M&C vay là do để không bị ảnh hưởng đến uy tín của DAB nên đã chỉ đạo cho Công ty M&C vay bắt buộc 146 tỷ để công ty này trả nợ gốc và lãi trái phiếu cho ngân hàng An Bình”, ông Bình khai.

Cả 2 bị cáo Bình và Khánh đều thừa nhận thời điểm làm thủ tục vay tiền của DAB, Công ty M&C có dùng 18 giấy chứng nhận (đứng tên Công ty M&C) để làm tài sản thế chấp. Tuy nhiên, hai bên chỉ ký hợp đồng thế chấp, sau đó không thực hiện công chứng và cũng chưa đăng ký giao dịch bảo đảm.

Theo truy tố, ông Trần Phương Bình biết rõ nhóm Công ty M&C không có khả năng tài chính để chi trả cho hoạt động kinh doanh và trả nợ cho DAB, nhưng vẫn đồng ý cho nhóm công ty này vay tiền.

Theo đó, ông Bình đã bàn bạc, thống nhất với ông Phùng Ngọc Khánh tổ chức lập khống hồ sơ và phương án kinh doanh để vay vốn của DAB; chỉ đạo Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên Phó TGĐ, Phó Chủ tịch HĐTD DAB), Nguyễn Đức Tài (nguyên Giám đốc DAB Sở giao dịch) và các bị cáo nguyên là cán bộ DAB không thẩm định hồ sơ vay và tài sản đảm bảo, lập tờ trình đề nghị phê duyệt cho 5 công ty trong nhóm M&C vay 1.680 tỷ đồng, để ông Khánh sử dụng vốn vay sai mục đích.

Ông Bình còn bảo lãnh thanh toán lỗ trái phiếu (mã MC_BOND2009) với Ngân hàng An Bình, đến thời hạn Công ty M&C không trả được nợ Ngân hàng An Bình nên DAB phải cho Công ty M&C vay 2 khoản, tổng số hơn 146 tỷ đồng để ông Khánh sử dụng trả gốc, lãi của lô trái phiếu trên.

Những sai phạm của ông Bình đã gây thiệt hại cho DAB tổng số tiền trên 5.500 tỷ đồng.