Trả lời câu hỏi của HĐXX vì sao phải sử dụng pháp nhân của 5 công ty để vay tiền, bị cáo Khánh cho biết, theo quy định về hạn mức cấp tín dụng của ngân hàng, một doanh nghiệp không được vay quá 15% vốn tự có nên dùng 5 công ty để chia nhỏ các khoản vay để vay được số tiền lớn hơn.

“Việc vay tiền tại DAB là bị cáo có gặp anh Bình để trao đổi phương án cơ cấu các khoản nợ của các công ty, bị cáo không bàn bạc hay trao đổi gì với nhân viên cấp dưới”, bị cáo Khánh khai.

Thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng đã truy tố, bị cáo Trần Phương Bình khai về chứng thư bảo lãnh và khoản vay 146 tỷ của Công ty M&C. Theo bị cáo Bình, thời điểm đó DAB không đủ vốn để cho vay trung và dài hạn nên chỉ cho vay ngắn hạn. 

Tuy nhiên, sau khi cho vay và đến hạn trả nợ, Công ty M&C không có nguồn tiền để chi trả cho DAB nên đã đi vay tại ngân hàng An Bình bằng hình thức phát hành trái phiếu. Để có thể vay tiền ở ngân hàng An Bình bằng trái phiếu, DAB đã phát hành chứng thư bảo lãnh với trị giá 120 tỷ đồng.

Theo ông Bình, bản chất của việc phát hành chứng thư bảo lãnh cho Công ty M&C là để sau khi M&C vay được tiền từ ngân hàng An Bình thì DAB thu về được số tiền 120 tỷ, qua đó kéo dài thời gian trả nợ cho Công ty M&C.

“Về khoản tiền 146 tỷ đồng DAB cho Công ty M&C vay là do để không bị ảnh hưởng đến uy tín của DAB nên đã chỉ đạo cho Công ty M&C vay bắt buộc 146 tỷ để công ty này trả nợ gốc và lãi trái phiếu cho ngân hàng An Bình”, ông Bình khai.

Cả 2 bị cáo Bình và Khánh đều thừa nhận thời điểm làm thủ tục vay tiền của DAB, Công ty M&C có dùng 18 giấy chứng nhận (đứng tên Công ty M&C) để làm tài sản thế chấp. Tuy nhiên, hai bên chỉ ký hợp đồng thế chấp, sau đó không thực hiện công chứng và cũng chưa đăng ký giao dịch bảo đảm.

Theo truy tố, ông Trần Phương Bình biết rõ nhóm Công ty M&C không có khả năng tài chính để chi trả cho hoạt động kinh doanh và trả nợ cho DAB, nhưng vẫn đồng ý cho nhóm công ty này vay tiền.

Theo đó, ông Bình đã bàn bạc, thống nhất với ông Phùng Ngọc Khánh tổ chức lập khống hồ sơ và phương án kinh doanh để vay vốn của DAB; chỉ đạo Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên Phó TGĐ, Phó Chủ tịch HĐTD DAB), Nguyễn Đức Tài (nguyên Giám đốc DAB Sở giao dịch) và các bị cáo nguyên là cán bộ DAB không thẩm định hồ sơ vay và tài sản đảm bảo, lập tờ trình đề nghị phê duyệt cho 5 công ty trong nhóm M&C vay 1.680 tỷ đồng, để ông Khánh sử dụng vốn vay sai mục đích.

Ông Bình còn bảo lãnh thanh toán lỗ trái phiếu (mã MC_BOND2009) với Ngân hàng An Bình, đến thời hạn Công ty M&C không trả được nợ Ngân hàng An Bình nên DAB phải cho Công ty M&C vay 2 khoản, tổng số hơn 146 tỷ đồng để ông Khánh sử dụng trả gốc, lãi của lô trái phiếu trên.

Những sai phạm của ông Bình đã gây thiệt hại cho DAB tổng số tiền trên 5.500 tỷ đồng.

Với chiều dài 1.7 km bờ biển và lợi thế về thời tiết nắng, khô ráo quanh năm, Bình Thuận đang là sân chơi lý tưởng cho thị trường BĐS du lịch nghỉ dưỡng và thể thao. Đặc biệt, khu vực Mũi Kê Gà được mệnh danh là "vùng đất hứa" với vẻ đẹp hoang sơ, được thiên nhiên ưu ái nhưng vẫn chưa thực sự phát huy hết tiềm năng của mình.

Nhìn thấy cơ hội “vàng” đó, Nam Group đã tiên phong xây dựng dự án Thanh Long Bay - Tổ hợp Đô thị Nghỉ dưỡng và Thể thao biển tại Kê Gà, Bình Thuận với quy mô lên đến 90,3 ha.

Ngày 24/10, chủ đầu tư Nam Group đã tổ chức ra mắt dự án Thanh Long Bay kết hợp với sự kiện Watersport Festival (Lễ hội Thể thao biển) độc đáo. Với nhiều hoạt động thể thao thú vị như: Mô tô nước, Circle Board Side Flying Fish, Flying - Boarding... Thanh Long Bay nhìn từ trên cao như một bữa tiệc náo nhiệt đầy màu sắc.

Với lợi thế đường bờ biển dài 1.7km phủ cát trắng, nước biển xanh rì, Thanh Long Bay là “thiên đường” của những hoạt động thể thao hoành tráng kết hợp nghỉ dưỡng sang trọng. Cùng sự kiện Watersport Festival độc đáo, Thanh Long Bay đã trở thành cái tên hấp dẫn của những ông lớn BĐS.

Những màn biểu diễn thể thao biển trong Watersport Festival

Theo chủ đầu tư, Watersport Festival đã thu hút hàng trăm nhà đầu tư và thuyết phục được nhiều nhà đầu tư đặt giữ chỗ ngay tại sự kiện. Khách hàng đặt mua dự án ngay tại sự kiện được tặng voucher nghỉ dưỡng và được rút thăm trúng thưởng với phần quà trị giá 2 chỉ vàng.

Không gian náo nhiệt của sự kiện với sự tham gia của hàng trăm nhà đầu tư

Các dãy nhà phố của dự án Thanh Long Bay đều được xây dựng bao quanh công viên rộng 2.000m2, có thiết kế mở không gian tầng trệt. Nhờ vậy mỗi shophouse đều có hai mặt tiền gồm mặt tiền đường và mặt tiền công viên phía trong.

Thanh Long Bay là đại đô thị nghỉ dưỡng gồm đa dạng các loại hình BĐS ở, nghỉ dưỡng và các loại hình giải trí, thể thao biển sôi động. Cùng với đó là tổ hợp tiện ích giải trí, du lịch đa dạng, phong phú, cung cấp cho giới đầu tư cùng du khách nhiều dòng sản phẩm mới.

Tổ hợp Đô thị Nghỉ dưỡng và Thể thao biển Thanh Long Bay được ví như một phiên bản Hawaii sống động giữa lòng Bình Thuận, “thiên đường không ngủ” hấp dẫn du khách.

Thanh Long Bay - “thanh âm mới” nổi bật giữa vùng đất hoang sơ Kê Gà - Bình Thuận

Đáp ứng được nhu cầu đa dạng của khách du lịch từ khám phá thể thao biển đến nghỉ dưỡng đẳng cấp, Tổ hợp Đô thị Nghỉ dưỡng và Thể thao biển Thanh Long Bay hứa hẹn sẽ là “con gà đẻ trứng vàng” của nhà đầu tư trong tương lai, đáp ứng nhu cầu sở hữu của các nhà đầu tư sành sỏi.

(Nguồn: Nam Group)