Theo cáo buộc, ngày 20/11/2018, bà Thành vay của anh Nguyễn Tiến Dũng (ở quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) 24,5 tỷ đồng trong 7 ngày. 

Đến hạn, không có tiền trả nợ, bà Thành bàn bạc với các cựu cán bộ Ngân hàng VAB phương án vay tiền để trả nợ anh Dũng và thu hồi nợ. Bị cáo Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng bộ phận khách hàng cá nhân) là người tìm mối khách hàng cho bà Thành vay. 

Bị cáo Quỳnh Hương biết anh Nguyễn Văn Đức có gửi tiết kiệm 22,7 tỷ đồng tại VAB nên đã đề nghị anh này cho vay và chỉ vay trong vài tiếng. Do bà Thành cần 25 tỷ đồng, bị cáo Quỳnh Hương cho vay thêm 2 tỷ đồng để đủ số mà bà Thành cần. 

Sau khi vay được tiền trả lại cho anh Dũng, bà Thành vay lại số tiền này để gửi vào tài khoản của Công ty MHD (do bà Thành đứng tên đồng chủ tài khoản) để chứng minh năng lực tài chính. VAB sẽ phát hành Giấy xác nhận phong tỏa tài khoản trong 10 ngày, chỉ anh Dũng mới được quyền giải tỏa và dùng séc rút tiền.

Để yên tâm, anh Dũng gặp bị cáo Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh VAB) để hỏi xem phương thức trên có an toàn không. Nhận được sự đảm bảo của cựu giám đốc chi nhánh, anh Dũng đã đồng ý cho bà Thành vay tiền. 

Trên thực tế, bị cáo Quản Trọng Đức chỉ ký phong tỏa trên giấy, không thực hiện phong tỏa trên hệ thống, nên khi anh Dũng đến rút tiền mới hay tiền trong tài khoản của Công ty MHD không còn.

Cáo buộc cho rằng, chính việc bị cáo Đức chỉ ký xác nhận tạm khóa trong “Giấy đề nghị kiêm xác nhận tạm khóa tài khoản” cho khách hàng mà không thực hiện trách nhiệm phê duyệt trên hệ thống đã tạo sơ hở cho bà Thành lợi dụng rút 2 séc với số tiền hơn 24,9 tỷ đồng trong tài khoản Công ty MHD.

Loạt đại gia bị "nhốt tiền"

Về phần mình, sau khi biết tài khoản của MHD không còn tiền, anh Dũng đã dùng sức ép từ đám đông (khoảng 30 người) mang mầu sắc, hành vi “xã hội đen” tìm đến phòng giao dịch Đông Đô, trụ sở chính của VAB uy hiếp, gây áp lực với nhân viên VAB… 

Ngày 11/12/2018, VAB đã buộc phải tạm ứng 25 tỷ đồng cho Công ty MHD để trả cho anh Dũng số tiền trên. Số tiền này được cơ quan tố tụng xác định là thiệt hại của VAB, do hành vi thiếu trách nhiệm của bị cáo Quản Trọng Đức gây ra.

Trong khi đó, anh Nguyễn Văn Đức có đơn trình bày rằng, khoản tiền tại các sổ tiết kiệm đang gửi tại VAB là tài sản hợp pháp của anh. Anh được cán bộ ngân hàng VAB thông báo, tài khoản cá nhân và 5 quyển sổ tiết kiệm của anh đã bị ngân hàng phong tỏa. 

Anh Nguyễn Văn Đức đề nghị Tòa buộc VAB chấm dứt việc phong tỏa tài khoản cá nhân và sổ tiết kiệm mang tên anh, do anh không liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của bị cáo Thành tại VAB và những sai phạm, thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng.

Trong số những người đứng tên đồng sở hữu với “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành gửi tiền tiết kiệm đã phải khốn khổ vì không rút được hàng chục tỷ đồng do tài khoản bị ngân hàng phong toả còn có anh Triệu Hùng Cường. 

Trả lời thẩm vấn của luật sư về việc giữ tiền của khách hàng là đồng sở hữu với bị cáo Thành, đại diện VAB giải thích: "Chúng tôi không phải là tạm giữ, hay tất toán tiền của ai cả. Khi có dấu hiệu phạm tội, chúng tôi có trách nhiệm báo lên, trình lên các cơ quan pháp luật để điều tra".

Khi luật sư hỏi: "Vậy theo ông các dấu hiệu đó là gì?", đại diện VAB đáp: "Tôi không trả lời".

Trước phiên xét xử, VietABank có văn bản gửi các cơ quan điều tra, tố tụng, thông báo ngân hàng "đã rút tất toán toàn bộ số tiền" trong các sổ tiết kiệm của các khách hàng này để khắc phục hậu quả cho vụ án.

Cho rằng việc này là không đúng, luật sư hỏi: "VietABank dựa vào đâu để làm vậy?". Đại diện VAB không hồi đáp.

Trong vụ án này, còn một loạt các đại gia khác cũng lâm vào cảnh bị ngân hàng “nhốt tiền” như anh Cường. Trong đó, bà Triệu Thị Tuyết Trinh cho hay, bị VAB giam 3 sổ tiết kiệm, tổng giá trị 75 tỷ đồng.

Ông Đặng Nghĩa Toàn có một sổ tiết kiệm 20 tỷ đồng ở VietABank, 4 sổ tiết kiệm khác trị giá 50 tỷ đồng ở NCB và 4 sổ trị giá 52 tỷ đồng tại PVcomBank.

‘Siêu lừa’ Nguyễn Thị Hà Thành từng được ngân hàng đối xử như khách VIP

Chỉ vài tháng trước, gia đình chị Minh Hà (28 tuổi, quận Hai Bà Trưng) phải sống “chật” trong căn nhà ống gần 40m2 tại 1 con ngõ chỉ vừa 2 chiều xe máy di chuyển. Sau khi cân nhắc kỹ lưỡng, vợ chồng chị quyết định tạm biệt cuộc sống “ngõ nhỏ, phố nhỏ” đã gắn bó với gia đình nhiều năm trời để chuyển tới nơi ở mới.

Không gian sống mới mà gia đình chị Minh Hà lựa chọn là thành phố biển hồ Vinhomes Ocean Park (Gia Lâm, Hà Nội), nơi được quy hoạch theo mô hình đại đô thị đẳng cấp quốc tế, có diện tích 420ha, sở hữu biển hồ nước mặn và hồ nước ngọt nhân tạo trải cát trắng lớn nhất Việt Nam cùng tổ hợp tiện ích “triệu đô” quy mô lớn.

Cuộc sống gia đình chị Minh Hà đầy năng lượng tích cực và những trải nghiệm độc đáo mỗi ngày từ sau khi chuyển về Vinhomes Ocean Park

Từ khi chuyển về thành phố biển hồ, cuộc sống gia đình chị Minh Hà thay đổi gần như 360 độ. Chị chia sẻ: “Trước đây, có nằm mơ mình cũng không nghĩ được ngắm bình minh trên biển hồ mỗi sáng sớm như bây giờ. Sau một ngày dài ở văn phòng, cứ về đến nhà là tâm trạng lại phấn chấn khi được tận hưởng gió mát từ hồ, sắc xanh của những rặng dừa trên bờ cát trắng và những khoảng không dạo bộ xanh mát ngay dưới nhà. Mình hay đùa với chồng là đang được sống 2 cuộc đời: ban ngày ở thành phố, tối lại ở khu nghỉ dưỡng.”

Khởi đầu lối sống khỏe mạnh, tích cực

Chị Minh Hà cho biết, khác với thời gian ở nhà cũ, khi ra đường thì xô bồ xe cộ, ở nhà thì quanh quẩn bốn bức tường cũ kỹ, bí bức; các thành viên trong gia đình chị hiện đang tận hưởng cuộc sống mới với nhiều thói quen tích cực có lợi cho sức khỏe.

Đơn cử như chồng chị, anh Quang Thuần - vốn không hay vận động, là thói quen tích tụ từ điều kiện sống và làm việc, thường xuyên tan ca là ôm điện thoại chơi điện tử, xem tin tức. Nay anh Thuần đã bắt đầu xỏ giày chạy bộ ven hồ mỗi tối. “Trước kia khi còn ở trên phố, mình muốn đi dạo cũng khó vì vỉa hè lúc nào cũng chật cứng xe và đủ loại hàng quán. Hơn nữa, không khí ngoài đường cũng chẳng phải trong lành gì, nghĩ tới việc phải hít thở bụi đường là mình đã chỉ muốn nằm nhà”, anh Thuần chia sẻ.

“Giờ thì khác rồi, ngày nào mình cũng chạy bộ với anh bạn cùng khu. Biển hồ đẹp như vậy mà nằm nhà thì quả là lãng phí và có lỗi với thiên nhiên”, anh Thuần hóm hỉnh.

Vinhomes Ocean Park sở hữu tới hơn 60 sân chơi trẻ em và những bãi cát trắng mịn được vận chuyển từ Nha Trang, để tuổi thơ con trẻ tràn đầy những kỷ niệm thả diều, chạy nhảy hạnh phúc.

Hai bé Mimi (4 tuổi) và Bi (2 tuổi) con chị Hà cũng không còn mê mẩn xem hoạt hình nữa. Mỗi khi tan học, hai bé lại cùng các bạn chạy nhảy thỏa thích, khám phá các công viên, sân chơi hay biển hồ... quanh nhà.

Chị Minh Hà chia sẻ: “Là một người mẹ, mình chỉ mong nuôi dưỡng các con trong điều kiện tốt nhất. Nhìn hai bạn được khám phá thiên nhiên, hít thở không khí trong lành, có không gian để phát triển và môi trường giáo dục chất lượng, mình thực sự rất yên tâm”

Bản thân chị Hà cũng chủ động dành nhiều thời gian cho bản thân hơn trong lịch trình công việc bận rộn. Mỗi tuần 3 buổi, chị lại gia nhập CLB Yoga của cộng đồng cư dân nơi đây tổ chức, để tăng cường sức dẻo dai và tái tạo năng lượng. Tháng 11 sắp tới, cả gia đình 4 người còn quyết định tham gia Giải chạy Marathon trong sự kiện “Ngày hội vui khỏe Vinhomes Ocean Park 2020”.

Bao quanh khuôn viên sảnh căn hộ tại Vinhomes Ocean Park là nhiều không gian để cả gia đình cùng gắn kết: công viên gym ngoài trời với hơn 700 máy tập, 11 bể bơi trong nhà & ngoài trời, 6 công viên BBQ với hàng trăm điểm nướng, bến thuyền Kayak & đạp vịt…

Gia đình chị Minh Hà là một trong số hàng ngàn tổ ấm đang tận hưởng cuộc sống mới năng động tại Vinhomes Ocean Park.

Chính sách hỗ trợ tài chính mới nhất từ chủ đầu tư đặc biệt tạo điều kiện để nhiều gia đình trẻ hơn nữa dễ dàng sở hữu nhà thủ đô chỉ từ 225 triệu đồng tương đương 15% giá trị căn hộ. Khách hàng được hưởng mức hỗ trợ lãi suất 0% đến 80% giá trị căn hộ, cao hơn 10% so với mức 70% thông thường. Thời gian hỗ trợ lãi suất lên tới 27 tháng kể từ ngày giải ngân, nhưng không muộn hơn ngày 16/1/2023. Chương trình được áp dụng riêng cho khách hàng lựa chọn dòng căn hộ tối ưu diện tích 2 phòng ngủ (2PN+1) và 1 phòng ngủ (1PN+1) tại Sapphire 1 - phân khu gần biển hồ Vinhomes Ocean Park.

Với tiến độ bàn giao dự kiến từ tháng 11/2020 đến tháng 1/2021, khách hàng có thể về tân gia ngay trước Tết và hưởng hơn 2 năm an cư mà không phải trả gốc và lãi cho ngân hàng, đồng thời tiết kiệm chi phí thuê nhà.

Minh Tuấn