Theo cáo buộc, ngày 20/11/2018, bà Thành vay của anh Nguyễn Tiến Dũng (ở quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) 24,5 tỷ đồng trong 7 ngày. 

Đến hạn, không có tiền trả nợ, bà Thành bàn bạc với các cựu cán bộ Ngân hàng VAB phương án vay tiền để trả nợ anh Dũng và thu hồi nợ. Bị cáo Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng bộ phận khách hàng cá nhân) là người tìm mối khách hàng cho bà Thành vay. 

Bị cáo Quỳnh Hương biết anh Nguyễn Văn Đức có gửi tiết kiệm 22,7 tỷ đồng tại VAB nên đã đề nghị anh này cho vay và chỉ vay trong vài tiếng. Do bà Thành cần 25 tỷ đồng, bị cáo Quỳnh Hương cho vay thêm 2 tỷ đồng để đủ số mà bà Thành cần. 

Sau khi vay được tiền trả lại cho anh Dũng, bà Thành vay lại số tiền này để gửi vào tài khoản của Công ty MHD (do bà Thành đứng tên đồng chủ tài khoản) để chứng minh năng lực tài chính. VAB sẽ phát hành Giấy xác nhận phong tỏa tài khoản trong 10 ngày, chỉ anh Dũng mới được quyền giải tỏa và dùng séc rút tiền.

Để yên tâm, anh Dũng gặp bị cáo Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh VAB) để hỏi xem phương thức trên có an toàn không. Nhận được sự đảm bảo của cựu giám đốc chi nhánh, anh Dũng đã đồng ý cho bà Thành vay tiền. 

Trên thực tế, bị cáo Quản Trọng Đức chỉ ký phong tỏa trên giấy, không thực hiện phong tỏa trên hệ thống, nên khi anh Dũng đến rút tiền mới hay tiền trong tài khoản của Công ty MHD không còn.

Cáo buộc cho rằng, chính việc bị cáo Đức chỉ ký xác nhận tạm khóa trong “Giấy đề nghị kiêm xác nhận tạm khóa tài khoản” cho khách hàng mà không thực hiện trách nhiệm phê duyệt trên hệ thống đã tạo sơ hở cho bà Thành lợi dụng rút 2 séc với số tiền hơn 24,9 tỷ đồng trong tài khoản Công ty MHD.

Loạt đại gia bị "nhốt tiền"

Về phần mình, sau khi biết tài khoản của MHD không còn tiền, anh Dũng đã dùng sức ép từ đám đông (khoảng 30 người) mang mầu sắc, hành vi “xã hội đen” tìm đến phòng giao dịch Đông Đô, trụ sở chính của VAB uy hiếp, gây áp lực với nhân viên VAB… 

Ngày 11/12/2018, VAB đã buộc phải tạm ứng 25 tỷ đồng cho Công ty MHD để trả cho anh Dũng số tiền trên. Số tiền này được cơ quan tố tụng xác định là thiệt hại của VAB, do hành vi thiếu trách nhiệm của bị cáo Quản Trọng Đức gây ra.

Trong khi đó, anh Nguyễn Văn Đức có đơn trình bày rằng, khoản tiền tại các sổ tiết kiệm đang gửi tại VAB là tài sản hợp pháp của anh. Anh được cán bộ ngân hàng VAB thông báo, tài khoản cá nhân và 5 quyển sổ tiết kiệm của anh đã bị ngân hàng phong tỏa. 

Anh Nguyễn Văn Đức đề nghị Tòa buộc VAB chấm dứt việc phong tỏa tài khoản cá nhân và sổ tiết kiệm mang tên anh, do anh không liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của bị cáo Thành tại VAB và những sai phạm, thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng.

Trong số những người đứng tên đồng sở hữu với “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành gửi tiền tiết kiệm đã phải khốn khổ vì không rút được hàng chục tỷ đồng do tài khoản bị ngân hàng phong toả còn có anh Triệu Hùng Cường. 

Trả lời thẩm vấn của luật sư về việc giữ tiền của khách hàng là đồng sở hữu với bị cáo Thành, đại diện VAB giải thích: "Chúng tôi không phải là tạm giữ, hay tất toán tiền của ai cả. Khi có dấu hiệu phạm tội, chúng tôi có trách nhiệm báo lên, trình lên các cơ quan pháp luật để điều tra".

Khi luật sư hỏi: "Vậy theo ông các dấu hiệu đó là gì?", đại diện VAB đáp: "Tôi không trả lời".

Trước phiên xét xử, VietABank có văn bản gửi các cơ quan điều tra, tố tụng, thông báo ngân hàng "đã rút tất toán toàn bộ số tiền" trong các sổ tiết kiệm của các khách hàng này để khắc phục hậu quả cho vụ án.

Cho rằng việc này là không đúng, luật sư hỏi: "VietABank dựa vào đâu để làm vậy?". Đại diện VAB không hồi đáp.

Trong vụ án này, còn một loạt các đại gia khác cũng lâm vào cảnh bị ngân hàng “nhốt tiền” như anh Cường. Trong đó, bà Triệu Thị Tuyết Trinh cho hay, bị VAB giam 3 sổ tiết kiệm, tổng giá trị 75 tỷ đồng.

Ông Đặng Nghĩa Toàn có một sổ tiết kiệm 20 tỷ đồng ở VietABank, 4 sổ tiết kiệm khác trị giá 50 tỷ đồng ở NCB và 4 sổ trị giá 52 tỷ đồng tại PVcomBank.

‘Siêu lừa’ Nguyễn Thị Hà Thành từng được ngân hàng đối xử như khách VIP

Căn hộ The Light Phú Yên hút thị trường cuối năm

Cũng ngay tại sự kiện, rất nhiều phần quà giá trị, hấp dẫn với tổng giá trị hơn 100 triệu đồng đã được trao cho các cư dân tương lai tại The Light Phú Yên như: tủ lạnh Side by Side, máy giặt sấy thế hệ mới, TV 4K 50 inch, bộ gia dụng bếp cao cấp…

The Light Phú Yên thu hút với mức giá chỉ từ 1,5 tỷ đồng/căn, cùng chính sách chiết khấu và bán hàng hấp dẫn ngay trong sự kiện, khách hàng có thể sở hữu căn hộ cao cấp sổ đỏ sở hữu lâu dài tai Phú Yên. Bên cạnh đó, khách hang chỉ cần thanh toán 30% giá trị căn hộ đến khi bàn giao nhà (ngân hàng tài trợ cho vay đến 70% giá trị căn hộ), chủ đầu tư tài trợ lãi suất 0% trong thời gian 12 tháng.

Anh Lê Đức Hoài (TP. HCM) chia sẻ: “Tôi đã tìm hiểu rất kỹ về thị trường Phú Yên, tổng thể dự án The Light Phú Yên và đặc biệt ấn tượng với 4 mặt view hướng biển, hướng sông của dự án. Trước hết, tôi đã du lịch đến Phú Yên 3 lần và lúc nào cũng bị thu hút bởi bãi biển đẹp cát trắng, nắng ấm và không khí trong lành nơi đây. Các yếu tố liên quan như vị trí đi lại thuận lợi, hạ tầng đang trên đà phát triển không ngừng, cam kết của chủ đầu tư về tính pháp lý và tiến độ xây dựng đảm bảo khiến tôi rất an tâm và tin tưởng vào những giá trị gia tăng mà tôi nhận được trong tương lai gần”.

The Light Phú Yên đã giao dịch thành công hơn 70% số lượng căn hộ.

Là dự án tâm huyết tại thị trường Phú Yên, đại diện chủ đầu tư Conric Phú Yên cho biết: “Tới thời điểm hiện tại, dự án Tổ hợp căn hộ chung cư cao cấp The Light Phú Yên đang được tập trung đẩy nhanh tốc độ thi công và đã hoàn thành đổ sàn tầng 9, vượt tiến độ. Chúng tôi dự kiến cất nóc vào đầu quý I/2021, đến quý I/2022 sẽ tổ chức Lễ bàn giao căn hộ cho khách hàng”.

Ông Trần Quốc Trung - TGĐ Đất Xanh Nam Trung Bộ, đơn vị phân phối độc quyền dự án chia sẻ: “Thời điểm cuối năm, đối với khu vực thị trường bất động sản Nam Trung Bộ, các chủ đầu tư uy tín đều tung ra sản phẩm đa dạng phân khúc, thu hút lượng lớn nhà đầu tư tập trung đổ bộ về đây rót vốn khiến cho thị trường khu vực giao dịch sôi động, tăng nhiệt so với giai đoạn đầu năm. Nhiều nhà đầu tư đã thấy trước cơ hội, nhanh tay “xuống tiền” tại các dự án đầy tiềm năng như The Light Phú Yên”.

Các căn hộ The Light Phú Yên hướng biển và hướng sông được khách hàng ưa chuộng

Tạo cú hích cho thị trường bất động sản tại Phú Yên, The Light Phú Yên thuyết phục khách hàng nhờ vị trí trung tâm đắc địa 2 mặt tiền đường lớn, pháp lý sổ đỏ sở hữu lâu dài, tiềm năng tăng giá cao với mức giá đầu tư hấp dẫn và chính sách tài chính tối ưu. Sản phẩm này được  kỳ vọng không chỉ có giá trị tức thì về lợi ích đầu tư, mà còn có giá trị tích luỹ cho thế hệ tương lai.

Bên cạnh đó, tầm nhìn Panorama “4 in 1” độc đáo cùng thiết kế của các căn hộ cũng rất linh hoạt, mang lại cho nhà đầu tư nhiều giải pháp kinh doanh cũng như chốn an cư lý tưởng cho khách hàng. Hệ thống tiện ích đẳng cấp ngay trong tòa nhà như hồ bơi vô cực, gym, spa, trung tâm thương mại, nhà hàng ẩm thực, rooftop bar… mang lại trải nghiệm sống khác biệt, tiện nghi, “trọn vị nghỉ dưỡng tại gia” giúp dự án “ghi điểm” trong mắt khách hàng.

Lê Hương